ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจคืออะไร? จำเป็นกับเจ้าของกิจการไหม #ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ

ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจคืออะไร? จำเป็นกับเจ้าของกิจการไหม #ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ

ในการทำธุรกิจ ไม่ว่าจะเป็นเจ้าของโรงงาน ผู้ประกอบการ SME หรือแม้แต่ร้านค้าออนไลน์ การวางแผนทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญมาก แต่หลายคนอาจยังไม่รู้ว่า “ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ” คือใคร? ทำอะไร? แล้วจำเป็นกับเราจริงไหม?

บทความนี้จะพาไปเข้าใจบทบาทของที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ และทำไมเจ้าของกิจการยุคนี้ควรมี “คู่คิด” ด้านการเงินที่ไว้ใจได้#ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ

ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจคือใคร?

ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ (Business Financial Advisor) คือผู้เชี่ยวชาญที่ให้คำแนะนำด้านการบริหารเงินทุน การจัดการหนี้ การวางแผนสภาพคล่อง และการประเมินความพร้อมก่อนเข้าถึงแหล่งเงินทุนหรือสินเชื่อธุรกิจ

ที่ปรึกษาไม่ใช่ผู้ปล่อยกู้ แต่คือคนที่มองภาพรวมของธุรกิจคุณ และแนะนำทางเลือกที่เหมาะสมในช่วงเวลานั้น ๆ

เจ้าของโรงงานหรือเจ้าของธุรกิจจำเป็นต้องมีที่ปรึกษาไหม?

คำตอบคือ “จำเป็นมาก” โดยเฉพาะในสถานการณ์เหล่านี้:

📌 เมื่อคุณมีคำถามแบบนี้ในใจ:

• อยากขอสินเชื่อ แต่ไม่รู้จะเริ่มยังไง

• มีรายรับ แต่ไม่รู้ว่าพอสำหรับขอทุนหรือไม่

• กลัวจะขอสินเชื่อผิดประเภท แล้วต้องจ่ายดอกเบี้ยสูง

• อยากขยายธุรกิจ แต่ไม่มั่นใจว่าควรใช้เงินตัวเองหรือกู้เพิ่มดี

• เคยขอไม่ผ่าน อยากรู้ว่าครั้งต่อไปควรเตรียมตัวยังไง
  

📌 กลุ่มธุรกิจที่ควรมีที่ปรึกษาทางการเงิน:

• เจ้าของโรงงาน: มีต้นทุนวัตถุดิบ, ค่าแรง และรอบการรับเงินยาว

• SME ที่กำลังขยาย: ต้องใช้เงินเพิ่ม แต่ไม่อยากแบกรับหนี้ไม่จำเป็น

• ธุรกิจออนไลน์: ขายดี แต่รายรับกระจายหลายบัญชี ต้องจัดระบบก่อน

• ร้านอาหาร: มีค่าใช้จ่ายประจำสูง ต้องควบคุมต้นทุนแบบวันต่อวัน

ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจช่วยอะไรได้บ้าง?

✅ วิเคราะห์สภาพการเงินของธุรกิจ

มองรายรับ–รายจ่ายจริง วิเคราะห์สภาพคล่อง และประเมินศักยภาพการกู้

✅ วางแผนก่อนขอสินเชื่อ

ช่วยเลือกรูปแบบสินเชื่อที่เหมาะกับธุรกิจ เช่น วงเงินหมุนเวียน, ลดต้นลดดอก, ไม่ใช้หลักทรัพย์

✅ แนะนำวิธีเตรียมเอกสารให้ผ่านง่ายขึ้น

หลายกิจการ “ขอไม่ผ่าน” เพราะเอกสารไม่ครบ หรือไม่เป็นระบบ

✅ ช่วยให้คุณเข้าใจภาระหนี้ก่อนกู้

ที่ปรึกษาจะแสดงภาพชำระรายเดือนอย่างชัดเจน ไม่ให้คุณกู้เกินตัว

✅ ลดความเสี่ยงจากการกู้ผิดที่

บางเจ้ากู้ได้เร็ว แต่ดอกเบี้ยสูง หรือมีค่าธรรมเนียมแอบแฝง ที่ปรึกษาจะช่วยคุณมองรอบด้าน

แล้ว SME Easy Capital ช่วยอะไรได้?

SME Easy Capital เป็นหนึ่งในทีมที่ปรึกษาทางการเงินธุรกิจที่เน้น “เข้าใจธุรกิจคุณก่อนแนะนำแหล่งทุน”เราไม่ใช่เจ้าของเงินกู้ แต่เราช่วยคุณ:

• ประเมินสภาพธุรกิจ

• วางแผนขอสินเชื่อ

• แนะนำเส้นทางที่เหมาะสม

• พร้อมดูแลตั้งแต่ก่อนยื่น จนถึงหลังอนุมัติ

เพราะเราเชื่อว่า... “เงินทุนไม่ใช่คำตอบ แต่การวางแผนคือคำตอบที่ยั่งยืนกว่า”

ตัวอย่างสถานการณ์จริงที่ที่ปรึกษาช่วยได้

🏭 เคส: โรงงานผลิตชิ้นส่วนไฟฟ้า

เจ้าของโรงงานต้องการขยายสายผลิต แต่ติดปัญหาคือมีหนี้เดิมจากหลายแหล่ง

✅ ที่ปรึกษาเข้าไปวิเคราะห์รายรับ

✅ วางแผนรวมหนี้ + ขอกู้ใหม่แบบลดต้นลดดอก

✅ จ่ายต่อเดือนลดลง แต่ได้วงเงินเพิ่มขยายกำลังผลิตทันเวลา

💼 เคส: ธุรกิจออนไลน์

แม่ค้าออนไลน์ยอดขายเดือนละ 300,000+ แต่ขอสินเชื่อไม่ผ่าน เพราะ Statement กระจายหลายบัญชี

✅ ที่ปรึกษาแนะนำให้รวมบัญชี

✅ สร้างงบง่าย ๆ แสดงรายรับ

✅ ยื่นขอ Non-bank ผ่านใน 5 วัน

ก่อนปรึกษา เตรียมอะไรไว้ให้พร้อม?

🧾 Checklist เตรียมเอกสารเบื้องต้น

• ✅ หนังสือรับรองบริษัท (DBD)

• ✅ สำเนาบัตรประชาชนกรรมการ

• ✅ Statement ย้อนหลัง 6 เดือน (บัญชีธุรกิจ)

• ✅ รายการยอดขาย / รายรับรายจ่าย (ถ้ามี)

• ✅ ใบเสนอราคา / แผนขยายธุรกิจ (ถ้ามี)

หากไม่มีครบ ที่ปรึกษาสามารถแนะนำได้ว่าจะใช้วิธีไหนแทน

สรุป: ถ้าคุณคือเจ้าของกิจการ การมีที่ปรึกษาเป็นเรื่อง “ควรทำ” มากกว่า “ต้องทำ”

เพราะมันช่วยคุณ มองภาพรวมธุรกิจชัดขึ้นลดความผิดพลาดทางการเงินและวางแผนเติบโตได้ “โดยไม่สะดุด”

📌 สนใจปรึกษาฟรีกับ SME Easy Capital

เพียงทักไลน์หรือส่งเอกสารเบื้องต้นเรายินดีดูแลให้คุณเห็นภาพว่า “ธุรกิจของคุณมีศักยภาพแค่ไหน?”

📲 ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญจาก SME Easy Capital ได้ที่

เว็บไซต์: www.smeeasycapital.com

Line: @smecapital

โทร: 088-555-9440

#ที่ปรึกษาการเงินธุรกิจ #เจ้าของโรงงาน #เจ้าของธุรกิจ #SMEEasyCapital #ขอทุนไม่ยากถ้ามีแผน